Crea Inversión Academy

Skandia ya había realizado dos experiencias de formación para acompañar el lanzamiento de Crea Inversión. Ambas combinaban webinars, PDF y simuladores, pero compartían dos limitaciones: no existían instancias formales de evaluación o certificación y no era posible seguir el recorrido individual de cada agente.

La tercera generación debía escalar a una red más amplia sin reducir la formación a conocimiento de producto. El desafío no era producir más contenidos: era diseñar un sistema capaz de formar, acompañar, evaluar, certificar y dar trazabilidad.

Agentes comerciales con experiencias y niveles de conocimiento muy heterogéneos. Antes de definir la nueva experiencia realizamos un Training Value Assessment: tres entrevistas grupales con 9 agentes de las experiencias anteriores y dos encuestas (58 respuestas de participantes previos y 144 de agentes potenciales).

Que los agentes pudieran comprender el producto, reconocer qué clientes podían beneficiarse, construir recomendaciones acordes a sus necesidades, explicar conceptos financieros con claridad y ejecutar correctamente el proceso comercial.

• Conocimiento técnico-financiero: inversión, mercados, riesgo, rendimiento, liquidez y contexto económico.
• Habilidades comerciales consultivas: prospección, diagnóstico, perfilamiento y cierre.
• Comunicación comercial y posicionamiento: explicar valor sin abrumar y sostener la relación con el cliente.

• Implementar una academia, no cursos sueltos: un ecosistema blended con trazabilidad del progreso individual.
• Partir de un autodiagnóstico sobre tres dimensiones para que cada agente reconociera su punto de partida.
• Nivelar antes de profundizar en el producto, sin asumir conocimientos previos.
• Diseñar alrededor del trabajo real: conocer el producto, identificar al cliente, construir una recomendación, comunicar valor, operar y leer el contexto.
• Elegir el formato según la necesidad: cursos audiovisuales, guías interactivas, infografías, simulador, escape room, webinars y evaluaciones.
• Convertir la formación en un recorrido de certificación, con tests de aprobación mínima del 80%.
• Diseñar también para la adopción: comunicación, recordatorios, liberación progresiva y sesiones en vivo.

La escala requirió organizar una producción paralela de múltiples formatos, con coordinación de un equipo audiovisual y ciclos sistemáticos de revisión con stakeholders y especialistas de Skandia.

La academia concentró el recorrido formativo y permitió seguir el avance individual de los agentes. Cuando Skandia lanzó luego Crea Inversión PPR, se sumó un módulo a la arquitectura existente sin reconstruir la experiencia.

• 788 agentes ingresaron a la academia.
• 465 consumieron al menos un contenido.
• 342 agentes certificados: 114% de la meta de 300 prevista por Skandia.